鉴定方式：

助理理财师考两门：基础知识和专业能力，均为上机考试；《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题）。

理财规划师考三门：基础知识、专业能力和综合评审，均为上机考试；其中《基础知识》包括单选、多选和判断；《专业能力》均为单选题，《综合评审》为不定项选择题。

二级的理财规划师考试,难度稍大的是基础知识，因为多选题的权重比较大，而专业能力的难度降低些，因为全部是单项选择题，但是请注意专业知识考试中经常加入一些保险知识的专业考核题目，而这样的题目是在教材中找不到答案的。综合评审也有一定的难度，均为不定项选择题。